Các cố vấn tài chính của Morgan Stanley sắp có trợ lý do OpenAI cung cấp để làm công việc nhàm chán.

Morgan Stanley Sử Dụng Trí Tuệ Nhân Tạo để Tăng Năng Suất Cho Các Cố Vấn Tài Chính

Morgan Stanley đang đẩy mạnh việc áp dụng trí tuệ nhân tạo (AI) với một trợ lý mới được kỳ vọng sẽ thay thế hàng ngàn giờ lao động cho các cố vấn tài chính của ngân hàng. Trợ lý này, được gọi là Debrief, sẽ ghi lại chi tiết các cuộc họp của cố vấn và tự động tạo bản nháp email và tóm tắt các cuộc thảo luận, các giám đốc điều hành của ngân hàng cho biết với CNBC.

Debrief: Trợ Lý AI Cho Các Cố Vấn Tài Chính

Morgan Stanley dự kiến ​​sẽ phát hành chương trình này cho khoảng 15.000 cố vấn của công ty vào đầu tháng 7, đây là một trong những bước tiến quan trọng nhất trong việc sử dụng AI thế hệ mới tại một ngân hàng lớn trên Phố Wall. Trong khi công ty đã tham gia vào việc tạo ra một dịch vụ tương tự ChatGPT để giúp các cố vấn điều hướng qua vô số nghiên cứu của công ty, Debrief đưa AI vào tiếp xúc trực tiếp với tài nguyên quý giá nhất của các cố vấn: mối quan hệ của họ với khách hàng giàu có.

Chương trình, được xây dựng bằng GPT4 của OpenAI, về cơ bản sẽ tham gia vào các cuộc họp Zoom của khách hàng, thay thế việc ghi chú mà các cố vấn hoặc nhân viên cấp dưới đã thực hiện bằng tay, theo lời của McMillan, Giám đốc AI toàn công ty của Morgan Stanley. “Chúng tôi nhận thấy rằng chất lượng và chiều sâu của các ghi chú tốt hơn đáng kể,” McMillan nói với CNBC. “Sự thật là, nó làm tốt hơn việc ghi chú so với con người trung bình.” Điều quan trọng là khách hàng phải đồng ý được ghi âm mỗi khi Debrief được sử dụng. Các phiên bản trong tương lai sẽ cho phép các cố vấn sử dụng chương trình trên các thiết bị của công ty trong các cuộc họp trực tiếp, McMillan cho biết.

Tăng Năng Suất và Tác Động Lớn

Việc triển khai này sẽ là một thử nghiệm thực tế cho những lợi ích về năng suất được ca ngợi của AI thế hệ mới, điều đã gây bão trên Phố Wall trong những tháng gần đây và đã thúc đẩy giá trị của các nhà sản xuất chip, các gã khổng lồ công nghệ và thị trường chứng khoán Mỹ nói chung. Bộ phận quản lý tài sản của Morgan Stanley tổ chức khoảng 1 triệu cuộc gọi Zoom mỗi năm, ngân hàng cho biết với CNBC. Mặc dù các ước tính khác nhau, nhưng một cố vấn của Morgan Stanley tham gia vào dự án thử nghiệm Debrief cho biết chương trình giúp tiết kiệm 30 phút làm việc mỗi cuộc họp; các cố vấn thường dành thời gian sau các cuộc họp để tạo ghi chú và kế hoạch hành động để giải quyết nhu cầu của khách hàng.

“Là một cố vấn tài chính, tôi thực hiện bốn, năm hoặc sáu cuộc họp mỗi ngày,” Don Whitehead, một cố vấn có trụ sở tại Houston, người đã thử nghiệm phần mềm cho biết. “Bằng cách có dịch vụ ghi chú được tích hợp thông qua AI, bạn thực sự có thể tập trung vào cuộc họp, bạn thực sự hiện diện hơn nhiều.” Vẫn chưa rõ các cố vấn sẽ làm gì với những giờ được lấy lại từ công việc cơ bản thiết yếu. Theo một nghĩa nào đó, các dự án của Morgan Stanley trong AI thế hệ mới tương đương với một “thí nghiệm lớn về năng suất,” McMillan nói.

Tầm Nhìn Toàn Diện về AI

Nếu, như McMillan và những người khác tin tưởng, các cố vấn sẽ dành nhiều thời gian hơn để phục vụ khách hàng và tìm kiếm khách hàng mới, công nghệ này sẽ thúc đẩy tăng trưởng của Morgan Stanley về tài sản được quản lý, cũng như giữ chân khách hàng và cố vấn. Bộ phận quản lý tài sản của Morgan Stanley là một trong những bộ phận lớn nhất thế giới với hơn 4 nghìn tỷ đô la tài sản của khách hàng tính đến tháng 3; công ty muốn đạt 10 nghìn tỷ đô la. McMillan cho biết sẽ mất ít nhất một năm để xác định xem công nghệ có đang thúc đẩy năng suất của cố vấn hay không. “Tôi là người phân tích, nhưng các cố vấn sẽ nói với bạn rằng họ ở trạng thái tốt nhất khi họ ‘tham gia’ với khách hàng,” McMillan nói. “Không ai trong số họ sẽ nói với bạn rằng họ thích ghi chú hoặc xem báo cáo nghiên cứu, phải không? Đó không phải là lý do họ tham gia vào lĩnh vực này.”

Cuối cùng, tầm nhìn của Morgan Stanley về AI là tạo ra một lớp công nghệ giúp các cố vấn thực hiện tất cả các nhiệm vụ của họ một cách liền mạch – gửi đề xuất, cân bằng danh mục đầu tư, tạo báo cáo – với các lời nhắc đơn giản, Giám đốc quản lý tài sản của Morgan Stanley cho biết với các nhà đầu tư vào tháng 2. Nhiều nhiệm vụ cốt lõi được tự động hóa, như phân tích hợp đồng và mở tài khoản, là phổ biến trong toàn bộ Morgan Stanley, bao gồm cả bộ phận giao dịch và ngân hàng, McMillan lưu ý.

Sự Phá Vỡ và Cơ Hội Mới

Các công việc tài chính là một trong những công việc dễ bị thay thế bởi AI nhất, theo một báo cáo gần đây. Citigroup cho biết việc áp dụng AI có thể thúc đẩy lợi nhuận của ngành lên 170 tỷ đô la vào năm 2028. Mặc dù quy trình này vẫn đang ở giai đoạn sơ khai, McMillan thừa nhận rằng các mô hình kinh doanh có khả năng thay đổi theo những cách khó dự đoán. “Tôi nghĩ rằng sẽ có sự gián đoạn ở một số lĩnh vực,” ông nói. “Chúng ta nhìn lại tất cả những thứ mà chúng ta nghĩ rằng mình sẽ mất đi, nhưng chúng ta không thấy những gì đang ở phía trước.”

Điều đang ở phía trước là nhu cầu về hàng triệu kỹ sư lời nhắc để huấn luyện AI tạo ra kết quả mong muốn; Morgan Stanley đã mất nhiều tháng để tinh chỉnh lời nhắc cho Debrief, ông lưu ý. McMillan cho biết ông thậm chí đã nói với những đứa con tuổi teen của mình nên xem xét nghề kỹ sư lời nhắc. “Chúng sẽ học cách nói chuyện với máy móc, và nói với những máy móc đó phải làm gì, và tương tác với mọi người và hợp tác,” ông nói. “Đó là một trò chơi hoàn toàn khác so với cách chúng ta đã làm việc.”

---

Nguồn: https://cnbc.com

Xem bài viết gốc tại đây