2 cổ phiếu trả cổ tức cao có thể biến khoản đầu tư 10.000 đô la trở thành 7.000 đô la hoặc nhiều hơn tiền thu nhập hưu trí hàng năm

2 Quỹ Đầu tư Bất động sản đáng cân nhắc cho danh mục đầu tư dài hạn

Giới thiệu về REIT

REIT (Quỹ đầu tư bất động sản) thường bị coi là khoản đầu tư thu nhập nhàm chán. Tuy nhiên, REIT không chỉ là cổ phiếu thu nhập tuyệt vời mà còn có tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ trong dài hạn. Nhiều REIT đã thực hiện tốt nhiệm vụ tạo ra giá trị cho cổ đông theo thời gian và mang lại tổng lợi nhuận dài hạn vượt trội so với thị trường.

Vici Properties (VICI)

VICI nổi tiếng là REIT chuyên về trò chơi điện tử và có lý do chính đáng. Quỹ này bắt nguồn từ một công ty con sở hữu một số tài sản bất động sản của Caesars Entertainment và kể từ đó đã mua lại đối thủ cạnh tranh lớn nhất của mình cùng nhiều tài sản trò chơi ấn tượng khác. VICI sở hữu một số bất động sản biểu tượng nhất trên Dải Las Vegas và nhiều bất động sản trò chơi khu vực tốt nhất trên khắp Hoa Kỳ. Tuy nhiên, đây chỉ có thể là điểm khởi đầu, vì VICI gần đây đã bắt đầu đa dạng hóa sang các loại hình bất động sản giải trí và nghỉ dưỡng khác. Quỹ này đã mua lại danh mục các trung tâm giải trí Bowlero và gần đây đã đồng ý cung cấp vốn xây dựng cho Khu nghỉ dưỡng Margaritaville mới. Điểm mấu chốt về các loại bất động sản này (đặc biệt là sòng bạc) là người thuê có xu hướng ký hợp đồng thuê dài hạn với mức tăng tiền thuê hàng năm và tình trạng bỏ trống khá hiếm. VICI hiện có tỷ lệ cổ tức 5,8% được thu nhập của quỹ bảo hiểm tốt và quỹ này có lịch sử tăng cổ tức theo thời gian.

EPR Properties (EPR)

EPR là một REIT khác chuyên về các bất động sản trải nghiệm. Quỹ này sở hữu danh mục các rạp chiếu phim, công viên nước, khu nghỉ dưỡng trượt tuyết, bất động sản giải trí, v.v. Trong khi những khó khăn của đại dịch ảnh hưởng đến danh mục rạp chiếu phim (bao gồm cả việc phá sản của người thuê lớn thứ hai), tình hình đã được giải quyết theo hướng có lợi cho EPR và doanh nghiệp đang hoạt động tốt. Giống như VICI, người thuê của EPR thường ký các hợp đồng thuê dài hạn với mức tăng tiền thuê tích hợp. Quỹ này đặt mục tiêu giảm tỷ trọng rạp chiếu phim của mình theo thời gian và phát triển các lĩnh vực khác trong danh mục đầu tư của mình, và quỹ này đã có mối quan hệ với những người thuê tuyệt vời, bao gồm TopGolf và AMC, chỉ để kể tên một vài công ty. Trên thực tế, EPR gần đây đã tăng cổ tức và có tỷ lệ hấp dẫn là 8,1% ở mức giá hiện tại. EPR không chỉ tạo ra đủ dòng tiền để trang trải cổ tức mà còn có một trong những tỷ lệ chi trả thấp nhất trong ngành REIT. Mặc dù những khó khăn của rạp chiếu phim và môi trường lãi suất tăng đã ảnh hưởng đến cổ phiếu, nhưng kết quả dài hạn cho thấy đây là một doanh nghiệp tuyệt vời. Kể từ khi niêm yết vào năm 1997, EPR Properties đã tạo ra tổng lợi nhuận 1.330% cho các nhà đầu tư, so với tổng lợi nhuận 770% từ S&P 500 trong cùng thời kỳ.

Phần kết

Tất nhiên, không có cách nào để dự đoán chính xác hiệu suất dài hạn của bất kỳ công ty đại chúng nào, nhưng chúng ta chắc chắn có thể sử dụng hiệu suất trong quá khứ của họ như một chỉ báo về tiềm năng của họ. EPR có lịch sử lâu đời hơn trong số hai công ty và hiệu suất của quỹ này trong 27 năm lịch sử tương đương với tỷ suất lợi nhuận hàng năm là 10,4%. Và đây là bất chấp hiệu suất kém gần đây trong môi trường lãi suất tăng. VICI mới chỉ niêm yết từ năm 2017 nhưng đã mang lại tổng lợi nhuận hàng năm hơn 11% kể từ thời điểm đó. Vì mục đích ví dụ, giả sử tôi đầu tư 10.000 đô la chia đều cho các cổ phiếu này ngay hôm nay và chúng khớp với mức hiệu suất lịch sử của EPR trong 25 năm tới. Điều này sẽ khiến khoản đầu tư của tôi có giá trị khoảng 119.000 đô la vào thời điểm đó, giả sử tôi tái đầu tư tất cả cổ tức của mình trong suốt thời gian đó. Giả sử tỷ lệ cổ tức khoảng 6% — thấp hơn đáng kể so với tỷ lệ cổ tức trung bình của hai cổ phiếu này hiện nay — tôi sẽ có thể tạo ra hơn 7.100 đô la tiền thu nhập hưu trí từ khoản đầu tư 10.000 đô la của mình. Một lần nữa, điều này hoàn toàn không được đảm bảo. Hiệu suất dài hạn thực tế của các REIT này có thể tốt hơn hoặc tệ hơn đáng kể. Nhưng vấn đề là bạn có thể ngạc nhiên về cách các quỹ đầu tư bất động sản có thể tạo ra một khoản tiền tiết kiệm sinh lợi nhuận theo thời gian như thế nào. Bây giờ hãy tưởng tượng nếu bạn có một thời gian biểu 30 hoặc 40 năm, hoặc nếu bạn bổ sung thêm khoản đầu tư của mình mỗi năm.

Nguồn: https://yahoo.com

Xem bài viết gốc tại đây