Cha tôi “cố ý và gây tổn thương” bằng việc cắt tên hai con của em gái quá cố của tôi ra khỏi di chúc. Làm sao tôi có thể bảo đảm rằng chúng sẽ nhận được phần công bằng của mình?

Quỹ thừa kế của tôi

Tôi sẽ thừa hưởng một số tiền lớn – hàng trăm nghìn đô la – từ cha tôi. Điều này có nghĩa là người anh chị em ruột duy nhất của tôi, người chị đã mất, về cơ bản là bị loại khỏi di chúc vì các con của chị ấy sẽ không được thừa hưởng một nửa số tiền đáng lẽ sẽ thuộc về mẹ của mình, như đã nêu trong di chúc trước đó của cha tôi trước khi chị ấy qua đời. Vì lợi ích của công bằng, tôi muốn trao cho hai đứa con của chị gái mình, cháu gái và cháu trai tôi, số tiền đáng lẽ sẽ thuộc về chị gái tôi nếu bà còn sống. Ông cố tình và tàn nhẫn loại bỏ tất cả các cháu của mình khỏi di chúc. Tôi có thể thực hiện điều này tốt nhất như thế nào mà không ai bị phạt thuế tặng quà và các chi phí khác? Tôi có nên nói với ông ấy rằng tôi sẽ làm điều này trước hay đợi cho đến khi ông ấy qua đời? Người Cô tốt bụng

Ông nội không đùa đâu

Rõ ràng ông ấy có lý do để loại bỏ con của chị gái bạn khỏi di chúc, với giả định rằng ông ấy đã dành thời gian để nêu tên từng người. Với kiến thức này, hãy tiến hành thận trọng kẻo ông ấy cũng làm như vậy với bạn. Nếu bạn thách thức ông ấy, ông ấy có thể để lại tài sản của mình cho những chú chó và chú mèo ở nhà (mặc dù chúng đáng được như vậy). Tin tốt là bạn tin rằng cha mình nên để lại một nửa tài sản cho hai đứa cháu nội thay cho chị gái, và bạn có quyền sửa chữa những gì bạn cho là sai trái. Sẽ có ý nghĩa hơn nếu nó đến từ ông ấy và như bạn gợi ý, có lẽ ông ấy có thể đã làm như vậy mà không khiến chúng phải chịu thuế thừa kế. Để chuyển tiền cho cháu gái và cháu trai sau khi bạn thừa kế, cách tốt nhất có thể là chia nhỏ số tiền thành các khoản quà hàng năm theo mức miễn thuế quà tặng của liên bang là 18.000 đô la. Điều đó có nghĩa là bạn có thể tặng cho cháu gái và cháu trai của mình tối đa 18.000 đô la mỗi năm và thậm chí có thể tặng số tiền đó cho mỗi người bạn đời và con cái của họ, nếu họ có. Các cặp đôi đã kết hôn, nếu nộp thuế chung, được miễn thuế quà tặng hàng năm là 36.000 đô la; cả hai bên đều phải đồng ý tặng quà và nộp tờ khai thuế chung. (Bạn có thể đọc thêm về điều đó).

Thuế thừa kế và thuế quà tặng

Những khoản tiền này sẽ không phải chịu thuế thừa kế và không cần phải nộp bất kỳ giấy tờ nào. Nhưng nếu bạn tặng nhiều hơn số tiền đó, bạn sẽ phải nộp các biểu mẫu thuế sẽ tính vào ngưỡng thuế bất động sản của liên bang và tiểu bang có thể áp dụng trong suốt cuộc đời của bạn. “Quyền miễn thuế bất động sản và thuế tặng quà trọn đời dự kiến sẽ giảm một nửa vào năm 2026 và được điều chỉnh theo lạm phát”,. “Ước tính cho thấy mức giảm còn khoảng 7 triệu đô la trở xuống. Nếu bạn giàu có và có tài sản lớn, các khoản quà tặng vào năm 2026 trở đi (nếu giới hạn giảm theo lịch trình) có thể phải chịu tới 40% thuế quà tặng.” Ngay cả khi bạn chưa được thừa kế, nếu bạn có tiền để làm như vậy ngay bây giờ, bạn có thể mở các kế hoạch 529 cho việc học hành của họ (hoặc con cái của họ) biết rằng cuối cùng nó sẽ được tính vào số tiền đến từ ông nội của họ thông qua bạn. “Bạn sẽ có thể gom năm giá trị quà tặng, hoặc tới 90.000 đô la thành một khoản đóng góp duy nhất để giúp tài trợ cho việc học trong tương lai của họ”, phó chủ tịch kiêm giám đốc lập kế hoạch tài sản tại Janney Montgomery Scott cho biết. Bạn có thể tặng cho họ một món quà lớn hơn nữa bằng cách mở một tài khoản giám hộ để giao dịch cổ phiếu, trái phiếu và quỹ giao dịch hoán đổi. Thông qua đó, họ có thể học được sức mạnh kỳ diệu của. Nếu bạn đầu tư một vài nghìn đô la vào một quỹ chỉ số, về cơ bản là quỹ tương hỗ theo dõi hiệu suất của các chỉ số chứng khoán và đóng góp thêm vài trăm đô la mỗi tháng, cháu gái và cháu trai của bạn có thể có một khoản trứng tổ đáng giá, đối tác tại Karlin & Peebles, LLP ở Los Angeles, cho biết bạn cũng có thể chỉ cần trả học phí và chi phí trực tiếp cho trường đại học hoặc trường tư của họ và điều đó sẽ không được tính là quà tặng và khấu trừ khỏi “khoản thừa kế” của họ sau này. Bà nói: “Các khoản thanh toán giáo dục đại học không phải chịu bất kỳ loại báo cáo thuế quà tặng nào”. “Điều tương tự cũng áp dụng đối với các chi phí y tế miễn là các khoản thanh toán được thực hiện trực tiếp cho cơ sở y tế, nếu có liên quan hoặc áp dụng.” Đối với những người để lại số tiền lớn cho gia đình của họ: Số tiền miễn thuế bất động sản của liên bang hiện ở mức 13,61 triệu đô la cho mỗi cá nhân hoặc gấp đôi đối với các cặp vợ chồng và dự kiến ​​sẽ giảm xuống mức trước Đạo luật Cắt giảm Thuế và Việc làm năm 2017, ước tính khoảng 7 triệu đô la cho mỗi cá nhân đã điều chỉnh theo lạm phát. Mức thuế bất động sản liên bang tối đa sẽ vẫn là 40%. Hiện tại, chỉ có sáu tiểu bang – Maryland, Nebraska, Kentucky, New Jersey, Pennsylvania và Iowa (nơi thuế thừa kế sẽ được bãi bỏ vào năm 2025) – áp dụng thuế thừa kế. Maryland cũng tính thuế thừa kế và bất động sản. Tuy nhiên, Pennsylvania là tiểu bang duy nhất tính thuế “cho con cháu” (con cái và cháu) và áp dụng mức thuế thừa kế là 4,5%. Vì vậy, mọi nghĩa vụ đối với Chú Sam sẽ phần lớn phụ thuộc vào việc bạn muốn đưa cho họ một khoản tiền lớn hay trả dần theo thời gian. Nhưng với vài trăm nghìn đô la sắp tới – hy vọng là muộn hơn là sớm hơn – bạn có thể thực hiện mong muốn của mình theo cách có lợi về thuế. Chúng ta chỉ có thể kiểm soát được một phần tài sản sau khi chúng ta không còn nữa.

Lời kết

P.S. Biệt danh “Người cô tốt bụng” là món quà của tôi dành cho bạn.

Nguồn: https://yahoo.com

Xem bài viết gốc tại đây