5 cố vấn robot tốt nhất tháng 8 năm 2024

Đầu tư tự động: Cách tiếp cận dễ dàng cho mọi người

Trước đây, đầu tư vào thị trường chứng khoán thường được dành cho những người giàu có – hoặc chính xác hơn là những người có số tiền lớn để đầu tư và thuê cố vấn tài chính hướng dẫn họ. Nhờ sự xuất hiện của các cố vấn tự động – về cơ bản là phần mềm sử dụng thuật toán và dữ liệu để đầu tư thay mặt bạn – bạn không cần nhiều tiền, thời gian hoặc kiến thức để bắt đầu. Các cố vấn tự động cung cấp một cách tiếp cận không cần can thiệp cho mọi loại nhà đầu tư, cho dù bạn mới bắt đầu hay là một nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm muốn đặt khoản đầu tư của mình vào chế độ tự động.

Top 5 Cố vấn tự động hàng đầu

Để xác định các cố vấn tự động hàng đầu trên thị trường, [Tên trang web] đã so sánh hơn 20 dịch vụ đầu tư tự động khác nhau. Những dịch vụ lọt vào danh sách của chúng tôi cung cấp phí thấp, thường xuyên tái cân bằng danh mục đầu tư của bạn và giúp bạn lên kế hoạch cho các mục tiêu đầu tư của mình để tạo dựng tài sản mà không phải tiêu tốn quá nhiều.

Tốt nhất cho người mới bắt đầu: Betterment

Betterment là một trong những cố vấn tự động đầu tiên ra mắt thị trường vào năm 2008 và nó đã nổi bật là lựa chọn tốt nhất cho người mới bắt đầu kể từ đó. Không có mức tiền gửi tối thiểu yêu cầu, thuật toán của Betterment tự động điều chỉnh và tái cân bằng danh mục đầu tư, bạn có thể dễ dàng theo dõi khoản đầu tư của mình, cộng với bạn có quyền truy cập vào các công cụ thuế như thu hoạch lỗ (robo-advisor sẽ tự động bán các khoản nắm giữ đang lỗ để giúp bù đắp thuế, do đó bạn chỉ phải trả thuế cho lợi nhuận ròng của mình), cũng như công cụ “xem trước tác động thuế” cho phép bạn xem bạn có thể phải trả bao nhiêu thuế trước khi rút tiền.

Tốt nhất cho cha mẹ: Wealthfront

Wealthfront là một trong những người chơi sớm trong lĩnh vực cố vấn tự động. Nó nổi bật đối với các bậc cha mẹ bởi vì nó là cố vấn tự động duy nhất trong danh sách này cung cấp kế hoạch tiết kiệm đại học riêng của mình, Wealthfront 529 được tài trợ bởi tiểu bang Nevada. Kế hoạch 529 có sẵn cho mọi người, bất kể nơi bạn cư trú.

Tốt nhất cho người có giá trị tài sản cao: Schwab Intelligent Portfolios®

Dịch vụ đầu tư tự động Schwab Intelligent Portfolios® là lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư có giá trị tài sản cao bởi vì nó yêu cầu tiền gửi tối thiểu $5.000 để mở tài khoản – một trong những mức cao nhất mà chúng tôi từng thấy đối với đầu tư tự động cơ bản. Schwab có hơn 300 chi nhánh truyền thống trên khắp Hoa Kỳ để đáp ứng mọi nhu cầu ngân hàng trực tiếp của bạn.

Tốt nhất cho phụ nữ: Ellevest

Ellevest đã trở thành một nhà lãnh đạo trong lĩnh vực tài chính cá nhân dành cho phụ nữ bởi vì thuật toán của nó xem xét các thực tế quan trọng trong cuộc sống của phụ nữ, chẳng hạn như khoảng cách thu nhập, nghỉ việc và tuổi thọ cao hơn, do đó phụ nữ có thể nhận thức rõ ràng về vị trí tài chính của mình. Ellevest cung cấp cho các nhà đầu tư nữ quyền truy cập vào các hội thảo trực tuyến, khóa học qua email và tài nguyên video từ nhóm các nhà hoạch định tài chính và huấn luyện viên nghề nghiệp của mình.

Tốt nhất cho các ưu đãi bổ sung: SoFi Invest

SoFi Invest là lựa chọn lý tưởng nếu bạn muốn quyền truy cập vào các lợi ích thành viên toàn diện. Với SoFi Invest, bạn nhận được giảm giá cho các sản phẩm tài chính SoFi khác, quyền truy cập vào các sự kiện độc quyền và thời gian một đối một với cố vấn tài chính mà không phải trả thêm phí.

Các lợi ích và nhược điểm của cố vấn tự động

Cố vấn tự động là một nền tảng phần mềm sử dụng thuật toán để tạo danh mục đầu tư cho bạn. Các cố vấn tự động tốt nhất nhắm mục tiêu tối đa hóa tiềm năng lợi nhuận của bạn theo mục tiêu tài chính của bạn. Các cố vấn tự động sẽ tự động điều chỉnh khoản đầu tư của bạn thường xuyên, còn được gọi là tái cân bằng, do đó bạn không phải làm điều đó. Khi bạn mở tài khoản với cố vấn tự động, bạn sẽ bắt đầu bằng cách trả lời các câu hỏi chung như tuổi của bạn, mục tiêu đầu tư, thời gian đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro chung, hoặc mức độ rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận. Sau đó, bạn sẽ gửi một số tiền và cố vấn tự động sẽ đầu tư vào các danh mục đầu tư đa dạng hóa cổ phiếu và trái phiếu phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Ví dụ, các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro cao có thể thấy tỷ lệ cổ phiếu cao hơn trong danh mục đầu tư của họ, trong khi những người có mức độ chấp nhận rủi ro bảo thủ hơn có khả năng thấy tỷ lệ ETF trái phiếu cao hơn trong danh mục đầu tư của họ.

Kết luận

Để xác định cố vấn tự động nào cung cấp các dịch vụ tốt nhất cho các nhà đầu tư, [Tên trang web] đã xem xét 22 nền tảng khác nhau. Sau đó, chúng tôi đã thu hẹp các lựa chọn hàng đầu của mình bằng cách xem xét các yếu tố sau:

• Phí
• Các tùy chọn đầu tư
• Khả năng sử dụng
• Các tính năng độc đáo
• Hỗ trợ khách hàng
• Đánh giá ứng dụng

Chúng tôi đã sắp xếp các lựa chọn hàng đầu của mình theo danh mục tốt nhất cho người mới bắt đầu, tốt nhất cho cha mẹ, tốt nhất cho người có giá trị tài sản cao, tốt nhất cho phụ nữ và tốt nhất cho các ưu đãi bổ sung. Thu nhập đầu tư của bạn thông qua cố vấn tự động có thể thay đổi theo biến động của thị trường. Thu nhập của bạn cũng phụ thuộc vào bất kỳ khoản phí liên quan nào và các khoản đóng góp bạn thực hiện vào tài khoản của mình. Không có gì đảm bảo rằng bạn sẽ kiếm được tỷ lệ lợi nhuận nhất định hoặc các tùy chọn đầu tư hiện tại sẽ luôn có sẵn. Để xác định cách tiếp cận tốt nhất cho các mục tiêu đầu tư cụ thể của bạn, nên trao đổi với cố vấn đầu tư đáng tin cậy.

---

Nguồn: https://cnbc.com

Xem bài viết gốc tại đây