Các văn phòng gia đình sắp vượt qua các quỹ phòng hộ, với 5,4 nghìn tỷ đô la tài sản vào năm 2030.

Sự bùng nổ của văn phòng gia đình: Một lực lượng mới trong ngành quản lý tài sản

Văn phòng gia đình, những công ty đầu tư và dịch vụ nội bộ của các gia đình thường có giá trị tài sản từ 100 triệu USD trở lên, đang chứng kiến ​​sự tăng trưởng bùng nổ. Theo báo cáo của Deloitte, số lượng văn phòng gia đình dự kiến ​​sẽ tăng từ 8.000 lên 10.720 vào năm 2030, với tổng tài sản dự kiến ​​sẽ đạt 5,4 nghìn tỷ USD, tăng từ 3,1 nghìn tỷ USD hiện nay và tăng hơn gấp đôi kể từ năm 2019. Tổng tài sản của các gia đình có văn phòng gia đình dự kiến ​​sẽ đạt 9,5 nghìn tỷ USD vào năm 2030, tăng hơn gấp đôi so với mức hiện tại.

Sự gia tăng của văn phòng gia đình: Các yếu tố thúc đẩy

Sự tăng trưởng của văn phòng gia đình được thúc đẩy bởi hai lực lượng kinh tế rộng lớn. Thứ nhất, sự tập trung ngày càng tăng của tài sản vào tầng lớp thượng lưu, do công nghệ và toàn cầu hóa tạo ra các thị trường “người chiến thắng toàn diện” và phần thưởng vượt trội cho các doanh nhân công nghệ. Thứ hai, giới siêu giàu đang thay đổi cách họ quản lý đầu tư và cuộc sống tài chính của mình. Thay vì giao tài sản của họ cho một ngân hàng tư nhân hoặc công ty quản lý tài sản duy nhất, giới siêu giàu ngày nay đang lựa chọn tạo ra văn phòng gia đình để đại diện tốt hơn cho lợi ích và mục tiêu dài hạn của họ.

Văn phòng gia đình: Một lựa chọn hấp dẫn cho giới siêu giàu

Văn phòng gia đình được coi là cung cấp nhiều quyền riêng tư, tùy chỉnh và các chương trình được thiết kế riêng cho thế hệ tiếp theo của gia đình. “Họ muốn một đội ngũ hoàn toàn dành riêng cho họ, 24 giờ một ngày,” Rebecca Gooch, Giám đốc toàn cầu về thông tin chi tiết của Deloitte Private, cho biết. “Không chỉ trong đầu tư, mà còn trong tất cả các lĩnh vực khác nhau trong cuộc sống của họ.” Sau cuộc khủng hoảng tài chính, các gia đình giàu có cũng muốn các cố vấn đại diện cho lợi ích tốt nhất của gia đình, thay vì các cố vấn ngân hàng tư nhân hoặc quản lý tài sản được khuyến khích bởi nhu cầu bán sản phẩm.

Văn phòng gia đình: Trung tâm của sự đổi mới trong quản lý tài sản

Sự gia tăng của văn phòng gia đình đang tái cấu trúc ngành quản lý tài sản và tạo ra một lực lượng mới mạnh mẽ trong bối cảnh tài chính. Dự kiến ​​sẽ có nhiều tài sản hơn quỹ đầu tư phòng hộ trong những năm tới, văn phòng gia đình đã trở thành những ngôi sao mới của huy động vốn, với các công ty đầu tư mạo hiểm, lợi ích vốn tư nhân và các công ty tư nhân cạnh tranh để giành lấy một phần tài sản đang tăng lên của họ.

Sự mở rộng toàn cầu của văn phòng gia đình

Bắc Mỹ đang dẫn đầu cuộc cách mạng văn phòng gia đình. Tài sản của văn phòng gia đình ở Bắc Mỹ dự kiến ​​sẽ tăng 258% trong giai đoạn từ năm 2019 đến năm 2030, so với 208% ở khu vực châu Á – Thái Bình Dương. 3.180 văn phòng gia đình đơn lẻ của Bắc Mỹ dự kiến ​​sẽ tăng lên 4.190 vào năm 2030, chiếm khoảng 40% tổng số của thế giới. Châu Á – Thái Bình Dương hiện có khoảng 2.290 văn phòng gia đình, dự kiến ​​sẽ tăng lên 3.200 vào năm 2030.

Sự gia tăng của văn phòng gia đình: Cơ hội cho các công ty dịch vụ

Hồ bơi vốn trị giá 5 nghìn tỷ USD trên toàn cầu đã thúc đẩy một cuộc săn mồi trên Phố Wall để giúp các văn phòng gia đình quản lý tiền của họ. Từ Goldman Sachs và Morgan Stanley đến UBS, J.P. Morgan Private Bank, Citi Private Bank và vô số công ty tín thác và văn phòng gia đình đa gia đình, các công ty quản lý tài sản truyền thống đang tuyển dụng các chuyên gia văn phòng gia đình và khởi động các đội ngũ văn phòng gia đình mới để nhắm mục tiêu tốt hơn vào sự tăng trưởng. Các công ty kế toán, luật sư thuế, công ty tư vấn và công ty công nghệ cũng đang thức tỉnh trước cơ hội này, cho phép các văn phòng gia đình dễ dàng hơn trong việc thuê ngoài một phần hoạt động kinh doanh của họ để giữ chi phí thấp hơn.

Sự chuyên nghiệp hóa của văn phòng gia đình

Khi mở rộng về cả quy mô và số lượng, văn phòng gia đình cũng đang trở nên chuyên nghiệp hơn. Thay vì các cửa hàng có hai hoặc ba người tập trung vào các danh mục đầu tư cơ bản và sắp xếp du lịch gia đình, các văn phòng gia đình ngày nay giống như các tổ chức tài chính nhỏ. Văn phòng gia đình trung bình có 15 nhân viên quản lý 2 tỷ USD, theo Deloitte.

Đầu tư thay đổi của văn phòng gia đình

Văn phòng gia đình cũng đang thay đổi cách họ đầu tư. Thay vì danh mục đầu tư cổ phiếu và trái phiếu theo trường phái cũ 60-40, văn phòng gia đình đang chuyển tiền của họ sang các khoản đầu tư thay thế, bao gồm vốn tư nhân, vốn đầu tư mạo hiểm, bất động sản và tín dụng tư nhân. Hiện nay, văn phòng gia đình có 46% tổng danh mục đầu tư của họ trong các khoản đầu tư thay thế, theo Báo cáo Văn phòng Gia đình Toàn cầu của J.P. Morgan Private Bank. Phần lớn nhất là trong vốn tư nhân, ở mức 19%.

Văn phòng gia đình: Đối tác đầu tư hấp dẫn cho các công ty tư nhân

Bên cạnh việc đầu tư vào các quỹ vốn tư nhân, nhiều văn phòng gia đình đang thực hiện các giao dịch trực tiếp, nơi họ đầu tư trực tiếp vào các công ty tư nhân. Một cuộc khảo sát của BNY Mellon Wealth Management cho thấy 62% văn phòng gia đình đã thực hiện ít nhất sáu khoản đầu tư trực tiếp trong năm ngoái và 71% dự định thực hiện cùng số lượng giao dịch trực tiếp trong năm nay. Các ông lớn vốn tư nhân như Blackstone, KKR và Carlyle đang xây dựng các đội ngũ quản lý tài sản tư nhân của họ để nhắm mục tiêu tốt hơn vào các văn phòng gia đình. Các nhà tạo lập giao dịch cho các công ty tư nhân cũng đang khám phá các văn phòng gia đình, những người có thể mua cổ phần hoặc toàn bộ công ty.

Văn phòng gia đình: Vốn kiên nhẫn cho các khoản đầu tư dài hạn

Vì văn phòng gia đình có đường chân trời thời gian dài, thích đầu tư trong nhiều thập kỷ hoặc thậm chí nhiều thế hệ, nên họ được coi là “vốn kiên nhẫn” hơn so với các công ty vốn tư nhân hoặc vốn đầu tư mạo hiểm. “Văn phòng gia đình có thể là những đối tác đầu tư rất vững chắc và mạnh mẽ,” Gooch nói. “Tôi nghĩ rằng rất nhiều công ty tư nhân rất biết ơn về vốn kiên nhẫn dài hạn của họ và sự cống hiến của họ cho lĩnh vực này.”

Sự phát triển và thay đổi của văn phòng gia đình

Để hỗ trợ tài sản và trách nhiệm ngày càng tăng của họ, văn phòng gia đình đang trong giai đoạn tuyển dụng nhân sự. Toàn bộ 40% văn phòng gia đình dự định tuyển dụng thêm nhân viên trong năm nay, theo Deloitte. Hơn một phần ba (36%) cho biết họ dự định tăng số lượng dịch vụ họ cung cấp cho gia đình hoặc tăng số lượng thành viên gia đình được phục vụ. Hơn một phần ba (34%) cũng đang tăng cường dựa vào thuê ngoài, Deloitte lưu ý.

Xu hướng cho văn phòng gia đình trong tương lai

Deloitte cho biết các xu hướng lớn nhất đối với văn phòng gia đình trong những năm tới sẽ là sự chuyển đổi liên tục sang “chuyên nghiệp hóa” – với quản lý chuyên nghiệp, quản trị và công nghệ nhiều hơn. Hơn một phần tư văn phòng gia đình hiện có nhiều “chi nhánh” để phục vụ các phần khác nhau của gia đình, thường ở các quốc gia khác. Và với việc chuyển giao tài sản dự kiến ​​sẽ chuyển hàng nghìn tỷ đô la cho vợ chồng và thế hệ tiếp theo, nhiều phụ nữ và người thừa kế sẽ bắt đầu điều hành văn phòng gia đình trong những năm tới.

Vai trò của phụ nữ trong văn phòng gia đình

Tuổi trung bình của các chủ tịch văn phòng gia đình trong cuộc khảo sát của Deloitte là 68 tuổi và 4 trong số 10 văn phòng gia đình sẽ trải qua quá trình kế nhiệm trong thập kỷ tới. Trong khi phụ nữ chiếm 10% người nắm giữ tài sản cho những người có giá trị tài sản từ 100 triệu USD trở lên, họ kiểm soát 15% văn phòng gia đình trên thế giới, theo cuộc khảo sát. “Trên cơ sở tương tự với nam giới, phụ nữ có phần nhiều khả năng trở thành chủ tịch của văn phòng gia đình,” Gooch nói. “Văn phòng gia đình thực sự có thể tập trung vào các giai đoạn chính trong cuộc sống, như nghỉ hưu hoặc kế hoạch thừa kế. Và đảm bảo rằng thế hệ tiếp theo được chuẩn bị.”

---

Nguồn: https://cnbc.com

Xem bài viết gốc tại đây