## Các vụ lừa đảo tình cảm liên quan đến tiền điện tử gây ‘thiệt hại khủng khiếp’, quan chức SEC cho biết. Đây là cách để tránh chúng **Explanation:** * **Crypto relationship scams:** Lừa đảo tình cảm liên quan đến tiền điện tử * **pose ‘catastrophic harm’:** gây ‘thiệt hại khủng khiếp’ * **SEC official:** quan chức SEC (Uỷ ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ) * **Here’s how to avoid them:** Đây là cách để tránh chúng

Nguy cơ lừa đảo đầu tư qua mối quan hệ ảo trên mạng xã hội

Các nhà đầu tư đang phải đối mặt với nguy cơ ngày càng tăng về lừa đảo liên quan đến các mối quan hệ giả mạo được thiết lập qua mạng xã hội, ứng dụng hẹn hò và các trang web kết nối chuyên nghiệp. Những vụ lừa đảo này xảy ra khi kẻ gian sử dụng các ứng dụng hẹn hò, nền tảng mạng xã hội, trang web kết nối nghề nghiệp hoặc ứng dụng nhắn tin mã hóa để đóng giả người yêu, bạn bè cũ, chuyên gia đầu tư hoặc người quen biết. Chúng dần dần giành được lòng tin của nạn nhân và sau đó dụ dỗ họ đầu tư vào tiền điện tử thông qua các khoản đầu tư giả mạo. “Các vụ lừa đảo đầu tư dựa trên mối quan hệ, bao gồm cả những vụ liên quan đến đầu tư tài sản tiền điện tử, tiềm ẩn nguy cơ gây thiệt hại nghiêm trọng cho các nhà đầu tư cá nhân, và mối đe dọa này đang gia tăng nhanh chóng khi những vụ lừa đảo này trở nên phổ biến hơn đối với những kẻ lừa đảo,” Gurbir S. Grewal, Giám đốc Ban Thực thi của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, cho biết trong một thông cáo báo chí.

SEC ra hành động chống lừa đảo đầu tư tiền điện tử

Tháng trước, SEC đã đưa ra các hành động thực thi đầu tiên liên quan đến các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử dựa trên mối quan hệ. SEC cáo buộc các tội phạm đã đánh cắp hàng triệu đô la tiền của các nhà đầu tư trong hai vụ án riêng biệt liên quan đến WhatsApp, LinkedIn và Instagram, cùng với các nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử giả mạo NanoBit và CoinW6. Tiền điện tử, bao gồm bitcoin và ethereum, là một loại tiền kỹ thuật số. Nó đã trở thành một công cụ phổ biến trong các hoạt động tội phạm, theo Cục Điều tra Liên bang. Cục Điều tra Liên bang cho biết, người tiêu dùng đã mất khoảng 5,6 tỷ đô la từ các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử trong năm 2023, tăng 45% so với năm 2022. Cơ quan này cho biết, các vụ lừa đảo đầu tư chiếm khoảng 71% tổng số thiệt hại trong năm 2023. Cục Điều tra Liên bang cho biết, có “nhiều biến thể” của lừa đảo đầu tư tiền điện tử, nhưng phổ biến nhất trong năm ngoái là lừa đảo dựa trên mối quan hệ.

Tác động của lừa đảo đầu tư tiền điện tử

Kim Casci-Palangio, trưởng nhóm phục hồi lừa đảo tình cảm tại Mạng lưới Hỗ trợ Tội phạm Mạng, cho biết trong một bài báo được công bố bởi Cơ quan Điều tiết Ngành công nghiệp Tài chính, một cơ quan quản lý môi giới liên bang: “Số tiền thiệt hại có thể rất lớn.” “Đối với chương trình của chúng tôi, số tiền thiệt hại trung bình khoảng 178.000 đô la mỗi người.” Cục Điều tra Liên bang cho biết, tội phạm đã chuyển sang sử dụng tiền điện tử như một phương tiện lừa đảo dễ dàng hơn do tính chất phi tập trung, tốc độ giao dịch không thể đảo ngược và khả năng chuyển tiền đi khắp thế giới. Micah Hauptman, Giám đốc bảo vệ nhà đầu tư tại Liên đoàn Tiêu dùng Hoa Kỳ, một nhóm vận động phi lợi nhuận, cho biết, những tiến bộ trong trí tuệ nhân tạo có khả năng khiến các vụ lừa đảo tình cảm liên quan đến tiền điện tử khó phát hiện hơn. Hauptman cho biết, những vụ lừa đảo này thường là “lừa đảo lâu dài”.

Cảnh giác với lừa đảo đầu tư tiền điện tử

Jules, nạn nhân của một vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử dựa trên mối quan hệ, đã chia sẻ trải nghiệm của cô với tội phạm này trên một bài viết mới. FINRA chỉ sử dụng tên đầu tiên của Jules để bảo vệ danh tính của cô. Không rõ cô ấy đã mất bao nhiêu tiền, nhưng cho biết đó là “hàng nghìn đô la tiền giao dịch”. Jules, người lớn lên ở khu vực Seattle, bắt đầu nhắn tin với một người được cho là người yêu trên một ứng dụng hẹn hò vào mùa xuân năm 2022 khi cô đang hoàn thành những tuần cuối cùng của chương trình đại học. Sau “một vài tuần giao tiếp thường xuyên” qua tin nhắn, người đàn ông “chậm rãi” bắt đầu giới thiệu ý tưởng đầu tư vào bitcoin. Cô ấy đã vay tiền cá nhân để tài trợ cho các khoản đầu tư tiền điện tử. Ban đầu, cô ấy bắt đầu với một “chút ít” tiền, khoảng 1.000 đô la, sau đó chuyển sang “số tiền lớn hơn”.

Lời khuyên để bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo tình cảm tiền điện tử

Đây là một số lời khuyên từ Cục Điều tra Liên bang, SEC và các chuyên gia tài chính về cách bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo tình cảm tiền điện tử:

• Hãy cảnh giác với những người bạn gặp trên mạng và không bao giờ chia sẻ thông tin cá nhân hoặc tài chính của bạn với họ.
• Kiểm tra kỹ lưỡng bất kỳ khoản đầu tư nào trước khi đầu tư, đặc biệt là những khoản đầu tư liên quan đến tiền điện tử.
• Nếu bạn nghi ngờ mình đang bị lừa đảo, hãy báo cáo với cơ quan thực thi pháp luật.
• Hãy tìm kiếm sự giúp đỡ từ các chuyên gia tài chính đáng tin cậy nếu bạn cần tư vấn về đầu tư.

Hãy nhớ rằng, nếu một thứ nghe có vẻ quá tốt để là sự thật, thì nó có thể là một vụ lừa đảo. Hãy thận trọng và bảo vệ bản thân khỏi những kẻ lừa đảo.

Nguồn: https://cnbc.com

Xem bài viết gốc tại đây