Cơ quan quản lý phạt Citigroup, JPMorgan Chase, Goldman Sachs và Bank of America vì kế hoạch “di chúc sống”

Các nhà quản lý ngân hàng phát hiện điểm yếu trong kế hoạch giải quyết của các ngân hàng lớn nhất nước Mỹ

Ngày thứ Sáu, các cơ quan quản lý ngân hàng đã tuyên bố rằng họ đã phát hiện ra những điểm yếu trong kế hoạch giải quyết của bốn trong số tám ngân hàng lớn nhất của Mỹ. Cục Dự trữ Liên bang và Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang cho biết các kế hoạch gọi là “di chúc sống” – kế hoạch để giải thể các tổ chức khổng lồ trong trường hợp gặp khó khăn hoặc phá sản – của Citigroup, Morgan Stanley, Bank of New York Mellon và State Street được đệ trình vào năm 2023 là không đầy đủ.

Các nhà quản lý tìm thấy lỗi trong kế hoạch giải quyết danh mục đầu tư phái sinh

Các nhà quản lý đã tìm thấy lỗi trong cách mỗi ngân hàng lên kế hoạch giải thể danh mục đầu tư phái sinh khổng lồ của họ. Phái sinh là các hợp đồng Phố Wall liên quan đến cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ hoặc lãi suất. Ví dụ, khi được yêu cầu nhanh chóng kiểm tra khả năng của Citigroup trong việc giải quyết các hợp đồng của mình bằng cách sử dụng các đầu vào khác với những đầu vào do ngân hàng lựa chọn, công ty đã không đạt được kết quả như mong đợi, theo các nhà quản lý. Phần này của bài tập dường như đã vướng mắc tất cả các ngân hàng gặp khó khăn trong kỳ thi. “Đánh giá khả năng của công ty được bảo hiểm trong việc giải quyết danh mục đầu tư phái sinh của mình trong những điều kiện khác với những điều kiện được quy định trong kế hoạch năm 2023 cho thấy năng lực của công ty có những hạn chế vật chất,” các nhà quản lý cho biết về Citigroup.

Di chúc sống: Một yêu cầu cần thiết sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu

Di chúc sống là một bài tập quản lý chính được yêu cầu sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008. Mỗi hai năm một lần, các ngân hàng lớn nhất của Mỹ phải nộp kế hoạch của họ để giải thể một cách đáng tin cậy trong trường hợp xảy ra thảm họa. Các ngân hàng có điểm yếu phải giải quyết chúng trong đợt nộp di chúc sống tiếp theo dự kiến vào năm 2025. Trong khi kế hoạch của JPMorgan, Goldman và Bank of America mỗi kế hoạch đều được coi là có “thiếu sót” bởi cả hai cơ quan quản lý, Citigroup được coi là có “thiếu sót” nghiêm trọng hơn bởi FDIC, có nghĩa là kế hoạch sẽ không cho phép giải quyết một cách có trật tự theo luật phá sản của Hoa Kỳ. Vì Fed không đồng ý với FDIC về đánh giá của họ về Citigroup, nên nói chung nó được coi là có mức độ nghiêm trọng thấp hơn “thiếu sót”.

Citigroup cam kết giải quyết các vấn đề

Citigroup có trụ sở tại New York cho biết trong một tuyên bố: “Chúng tôi cam kết hoàn toàn giải quyết các vấn đề do các cơ quan quản lý của chúng tôi xác định. Mặc dù chúng tôi đã đạt được tiến bộ đáng kể trong việc chuyển đổi của mình, nhưng chúng tôi đã thừa nhận rằng chúng tôi phải đẩy nhanh công việc của mình ở một số lĩnh vực. Nói chung hơn, chúng tôi tiếp tục tin tưởng rằng Citi có thể được giải quyết mà không có tác động hệ thống bất lợi hoặc cần đến tiền thuế của người dân.”

Nguồn: https://cnbc.com

Xem bài viết gốc tại đây