Ngân hàng Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ ban hành hành động thực thi với Ngân hàng First Citizens Bank Of Butte – tuyên bố

Hành động cưỡng chế của Dự trữ liên bang Hoa Kỳ đối với First Citizens Bank of Butte

Dự trữ liên bang Hoa Kỳ (Fed) đã ban hành hành động cưỡng chế đối với Ngân hàng First Citizens Bank of Butte tại Montana, theo tuyên bố của ban quản lý vào thứ Ba. Hành động cưỡng chế này liên quan đến các vấn đề về quản lý hội đồng quản trị, chống rửa tiền và báo cáo hoạt động đáng ngờ, theo thỏa thuận bằng văn bản giữa Fed và First Citizens Bank of Butte.

Các vấn đề về quản lý

Fed đã xác định một số vấn đề trong cách quản lý của ban quản trị ngân hàng. Những vấn đề này bao gồm việc thiếu giám sát đầy đủ, không có quy trình quản lý rủi ro hiệu quả và không tuân thủ các yêu cầu của luật pháp về thành phần hội đồng quản trị.

Vấn đề chống rửa tiền và báo cáo hoạt động đáng ngờ

Fed cũng phát hiện ra những thiếu sót trong chương trình chống rửa tiền của ngân hàng. Những thiếu sót này bao gồm việc không đánh giá rủi ro rửa tiền đầy đủ, không theo dõi các giao dịch đáng ngờ và không đào tạo nhân viên đầy đủ về các yêu cầu chống rửa tiền. Ngoài ra, ngân hàng đã không báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho cơ quan chức năng kịp thời và đầy đủ.

Các biện pháp khắc phục

Theo thỏa thuận, First Citizens Bank of Butte đồng ý thực hiện một số biện pháp khắc phục để giải quyết các vấn đề được nêu trong hành động cưỡng chế. Các biện pháp này bao gồm tăng cường giám sát, thiết lập các quy trình quản lý rủi ro hiệu quả, tuân thủ các yêu cầu về thành phần hội đồng quản trị, cải thiện chương trình chống rửa tiền và đào tạo nhân viên đầy đủ về các yêu cầu chống rửa tiền.

Nguồn: https://investing.com

Xem bài viết gốc tại đây