Ngân hàng TD thừa nhận tội danh tại Mỹ, đối mặt với hạn chế kinh doanh.

TD Bank Phải Đóng Phạt 3 Tỷ USD Do Vụ Án Tiền Mặt Bẩn

Hai đơn vị của TD Bank đã nhận tội với các cáo buộc hình sự của Hoa Kỳ và đồng ý trả tổng cộng 3 tỷ USD tiền phạt để giải quyết các cuộc điều tra của chính phủ liên bang về rửa tiền, giới chức Mỹ cho biết. Thỏa thuận nhận tội bao gồm việc áp đặt giới hạn tài sản và các hạn chế khác đối với hoạt động kinh doanh của ngân hàng, giới chức cho biết hôm thứ Năm. Ngân hàng đã nhận tội âm mưu rửa tiền và âm mưu không nộp báo cáo chính xác hoặc duy trì chương trình chống rửa tiền tuân thủ, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cho biết.

Hạn Chế Tài Sản: Một Bước Đánh Mất Lớn

Giới hạn đối với việc mở rộng tài sản tại Hoa Kỳ, do Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ áp đặt, là một biện pháp hiếm gặp thường được dành cho các trường hợp nghiêm trọng. Nó sẽ là một cú đánh mạnh vào hy vọng mở rộng thêm của TD tại Hoa Kỳ, nơi chiếm khoảng một phần ba thu nhập của ngân hàng. TD cũng đồng ý trả 3 tỷ USD tiền phạt kết hợp cho các cơ quan quản lý ngân hàng Hoa Kỳ, Bộ Tư pháp và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính. Thỏa thuận đã giải quyết các cuộc điều tra của Bộ Tư pháp, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính. Nó cũng bao gồm việc áp đặt giám sát độc lập.

Tác Động Đến Doanh Thu và Lãnh Đạo

Giới hạn tài sản là “kịch bản tồi tệ nhất” đối với TD, nhà phân tích Lemar Persaud của Cormark Securities cho biết, trước khi thông tin chi tiết về thỏa thuận nhận tội được công bố. Ngân hàng đã dành 3 tỷ USD cho khoản tiền phạt. Persaud đã so sánh với Wells Fargo, nơi có giới hạn tài sản 1,95 nghìn tỷ USD sau vụ bê bối tài khoản giả mạo, điều này đã hạn chế thu nhập của họ. Giới hạn tài sản cũng sẽ hạn chế lợi nhuận của TD, nhưng ở mức độ thấp hơn so với Wells Fargo, ông nói. Cuộc điều tra TD đã dẫn đến “hiệu suất kém đáng kể của cổ phiếu và chúng tôi tin rằng, việc nghỉ hưu của Giám đốc điều hành hiện tại Bharat Masrani”, Persaud cho biết.

Sự Việc Rửa Tiền và Hậu Quả

TD là ngân hàng lớn thứ hai của Canada và lớn thứ 10 tại Hoa Kỳ. Nhà cho vay lần đầu tiên tiết lộ rằng họ đang phản hồi các yêu cầu từ các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật vào năm ngoái, chỉ vài tháng sau khi họ chấm dứt thương vụ mua lại 13 tỷ USD đối với nhà cho vay khu vực First Horizon. Các cơ quan liên bang đã bắt đầu điều tra các biện pháp kiểm soát nội bộ của TD sau khi các đặc vụ phát hiện ra một tổ chức tội phạm Trung Quốc đã hối lộ nhân viên và mang theo những túi tiền mặt lớn vào các chi nhánh để rửa hàng triệu đô la từ việc bán fentanyl thông qua các chi nhánh TD ở New York và New Jersey, một nguồn tin xác nhận. TD đã chi hàng triệu đô la để tăng cường các chương trình tuân thủ của mình, sa thải hàng chục nhân viên tại các chi nhánh ở Hoa Kỳ và bổ nhiệm giám đốc ngân hàng cá nhân của Canada Ray Chun làm giám đốc điều hành mới, tách biệt vị giám đốc mới khỏi vụ bê bối rửa tiền. Giám đốc điều hành Masrani, người đã giữ chức vụ này gần một thập kỷ và trước đây đã dẫn dắt hoạt động của họ tại Hoa Kỳ, sẽ nghỉ hưu vào năm tới. Masrani cho biết ông chịu trách nhiệm hoàn toàn về các vấn đề rửa tiền đã gây tổn hại cho ngân hàng.

Nguồn: https://aljazeera.com

Xem bài viết gốc tại đây