Sự chuyển giao của cải lớn đã bắt đầu — nhưng những người thế hệ Y, thế hệ Z có thể không được thừa kế nhiều như họ mong đợi

Chuyển giao tài sản khổng lồ

Liz Koehler, giám đốc phụ trách mảng tư vấn cố vấn của BlackRock cho biết: “Cuộc chuyển giao đang diễn ra và nó sẽ chỉ tăng tốc”. Những người thuộc thế hệ bùng nổ dân số dự kiến sẽ chuyển giao hơn 68 nghìn tỷ đô la cho con cháu của họ. Tuy nhiên, một số người thừa kế có thể không nhận được nhiều như họ nghĩ. Các báo cáo gần đây cho thấy khoảng cách ngày càng lớn giữa kỳ vọng của thế hệ tiếp theo về việc sẽ nhận được bao nhiêu trong “cuộc chuyển giao của cải vĩ đại” và số tiền mà cha mẹ già của họ dự định để lại cho họ.

Sự khác biệt về kỳ vọng

Một cuộc khảo sát của Tổ chức Edleman Financial Engines cho thấy 68% thế hệ Millennials và Gen Z đã nhận hoặc dự kiến sẽ nhận được một khoản thừa kế trung bình gần 320.000 đô la. Ngoài ra, 52% số người thuộc thế hệ Millennials cho rằng họ sẽ nhận được nhiều hơn nữa – ít nhất là 350.000 đô la – theo một cuộc khảo sát riêng biệt của Alliant Credit Union. Tuy nhiên, Alliant phát hiện rằng 55% số người thuộc thế hệ bùng nổ dân số có kế hoạch để lại một khoản thừa kế cho biết họ sẽ chuyển giao ít hơn 250.000 đô la.

Ảnh hưởng của các yếu tố khác

Isabel Barrow, giám đốc lập kế hoạch tài chính tại Edelman Financial Engines, cho biết một phần của sự khác biệt là do “cha mẹ không giao tiếp tốt với con cái đã trưởng thành về các chủ đề tài chính”. Cùng với chi phí chăm sóc sức khỏe cao và tuổi thọ kéo dài, những người thuộc thế hệ bùng nổ dân số đột nhiên có thể cảm thấy kém an toàn hơn về tình hình tài chính của họ – và ít hào phóng hơn khi nói đến việc cho tiền.

Tác động của việc chuyển giao tài sản

Một báo cáo của Knight Frank cho thấy rằng về tổng thể, ít người Mỹ cảm thấy tự tin về tài chính trong những ngày này và chỉ có 14% tự coi mình là giàu có. Tuy nhiên, trong thập kỷ tới, cuộc chuyển giao liên thế hệ này có thể khiến thế hệ Millennials trở thành “thế hệ giàu có nhất trong lịch sử”. Khoản tiền này đến vào thời điểm thế hệ Millennials và Gen Z đang phải khó khăn hơn để tự kiếm sống. Ngoài chi phí thực phẩm và nhà ở tăng cao, những người trẻ tuổi ngày nay phải đối mặt với các thách thức khác mà cha mẹ họ không gặp phải ở độ tuổi đó.

Chiến lược quản lý tài sản

Barrow cho biết rằng với rất nhiều rủi ro liên quan, “có rất nhiều điều cần phải thảo luận với con cái đã trưởng thành của chúng ta khi nói đến số tiền của chúng ta”. Liz Koehler của BlackRock cho biết đồng thời, cha mẹ muốn tin rằng thế hệ tiếp theo sẽ có cùng hệ giá trị trong việc xây dựng sự giàu có. Bà nói: “Các công ty và cố vấn làm tốt việc này đang tìm cách mở ra cuộc trò chuyện để cuộc trò chuyện đó trở nên rõ ràng và minh bạch, đồng thời thiết lập các giá trị và kỳ vọng chung của gia đình xung quanh các hoạt động từ thiện”.

Nguồn: https://cnbc.com

Xem bài viết gốc tại đây