Trí tuệ nhân tạo giúp Bộ Tài chính Hoa Kỳ trấn áp tội phạm lừa đảo, tiết kiệm hàng tỷ đô la.

Bộ Tài chính Hoa Kỳ sử dụng AI để chống gian lận

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đang ngày càng sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để chống gian lận, với công nghệ này đã giúp ngăn chặn 4 tỷ USD thanh toán không hợp lệ trong năm qua. Cơ quan này đã công bố ước tính này trong một thông cáo báo chí vào thứ Năm, thông báo về thành công của “cách tiếp cận dựa trên công nghệ và dữ liệu”. Trong năm tài chính 2024, kéo dài từ tháng 10 năm 2023 đến tháng 9 năm 2024, Bộ Tài chính đã sử dụng AI học máy để ngăn chặn 1 tỷ USD gian lận séc, cơ quan này cho biết. Đồng thời, các quy trình AI của họ đã giúp loại bỏ 3 tỷ USD thanh toán không hợp lệ khác, bao gồm việc xác định các giao dịch có nguy cơ và cải thiện sàng lọc, cơ quan này cho biết thêm. Tổng số 4 tỷ USD ngăn chặn gian lận hàng năm cao gấp 6 lần so với số lượng bị bắt giữ trong năm trước, theo cơ quan này.

AI là “sự thay đổi” trong cuộc chiến chống gian lận

Quan chức Bộ Tài chính Renata Miskell nói với CNN rằng việc sử dụng công nghệ AI đã là “sự thay đổi” đối với cơ quan này, cơ quan này vẫn yêu cầu con người đưa ra quyết định cuối cùng về việc dán nhãn gian lận. “Những kẻ gian lận rất giỏi trong việc ẩn náu. Họ đang cố gắng bí mật thao túng hệ thống,” Miskell nói. “AI và tận dụng dữ liệu giúp chúng tôi tìm ra những mô hình và bất thường ẩn giấu đó và làm việc để ngăn chặn chúng.” Mỗi năm, Bộ Tài chính Hoa Kỳ, bộ phận tài chính của Hoa Kỳ, phân phối khoảng 1,4 tỷ khoản thanh toán, tổng cộng hơn 6,9 nghìn tỷ USD, theo cơ quan này. Trong tuyên bố về việc ngăn chặn gian lận, cơ quan này cho biết họ “rất coi trọng trách nhiệm của mình trong việc làm người quản lý hiệu quả tiền của người đóng thuế”. “Giúp đảm bảo rằng các cơ quan trả tiền cho đúng người, với số tiền đúng, vào đúng thời điểm là trọng tâm của nỗ lực của chúng tôi,” cơ quan này cho biết thêm.

IRS cũng sử dụng AI để chống gian lận thuế

Bộ Tài chính không phải là cơ quan duy nhất của Hoa Kỳ sử dụng AI để trấn áp tội phạm tài chính. Cơ quan Thuế vụ (IRS), cơ quan thu thuế liên bang, cũng đang tận dụng công cụ này để chống gian lận thuế, với kế hoạch sử dụng nó để tăng cường kiểm toán trong những năm tới. IRS cho biết hồi tháng trước rằng họ đã thu hồi được 1,3 tỷ USD từ những người đóng thuế giàu có kể từ cuối năm 2023, như một phần của nỗ lực nhắm mục tiêu vào các khoản thuế của những cá nhân có thu nhập cao. Ước tính gần đây nhất của IRS về số tiền nợ và chưa thanh toán là khoảng 496 tỷ USD mỗi năm (cho năm 2014-2016). Khoảng cách thuế đó dự kiến ​​sẽ tăng lên 688 tỷ USD vào năm 2021, theo Văn phòng Kế toán Chính phủ Hoa Kỳ (GAO).

AI mang lại cả lợi ích và rủi ro

Khi AI ngày càng trở nên phổ biến trong ngành, một số người lo ngại rằng nó làm tăng rủi ro về an toàn và tính lành mạnh. Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Janet Yellen, chủ tịch Hội đồng Giám sát Ổn định Tài chính, cho biết việc hỗ trợ đổi mới AI có trách nhiệm có thể cho phép “hệ thống tài chính gặt hái được những lợi ích như hiệu quả tăng lên, nhưng cũng có những nguyên tắc và quy tắc hiện có về quản lý rủi ro cần được áp dụng”.

Nguồn: https://aljazeera.com

Xem bài viết gốc tại đây